サービスの考え方
Hikobaeのアプローチ
退職後の資産管理に「一つの正解」はありません。住まいの状況、家族構成、年金受給額、健康状態——それぞれ異なるご事情があります。Hikobaeはまず丁寧にお話を伺い、お客様固有の状況を理解した上で、最適なサービスを組み合わせてご提案します。
ステップ 1
ヒアリング
現在の資産・生活費・今後の希望を丁寧に伺います。
ステップ 2
分析・提案
現状を可視化し、最適な方針を書面でご提案します。
ステップ 3
実行・フォロー
計画の実行をサポートし、状況変化への対応もご案内します。
サービス 01
安心生活プランニング
退職後の生活全体を見渡したキャッシュフロー分析と、住まい・医療・社会参加・財務の持続性を組み合わせた包括的なプランをご提案します。年金・退職金・貯蓄の流れを長期的に整理し、不安から安心へとつなぐ計画を一緒に作り上げます。
- キャッシュフローの長期モデリング
- 住居・医療費の見通しと準備アドバイス
- 社会参加・趣味活動の継続計画
- 財務持続性の検証と改善案
料金
¥57,000
セッション数
全4回
セッション構成
現状の収支・資産・生活費の把握と目標整理
長期キャッシュフローシミュレーション実施
住居・医療・生活スタイルの方針確認
完成プラン書面の提供と質疑応答
診断内容
資産クラス別の配分比率の現状把握
国内・海外の地域分散状況の評価
通貨リスクの算定と管理方針の検討
相関係数分析による分散効果の検証
サービス 02
分散投資見直しサービス
既存の退職後ポートフォリオを精査し、資産クラス・地域・通貨・相関関係の観点から現状を診断します。退職後のリスク許容度に合ったリバランスの方向性と、実施スケジュール・コスト見積もりを含む提案書をご提供します。
- 現在のポートフォリオの分散診断レポート
- リバランスのロードマップと優先順位提案
- 移行に伴うコスト・税務への配慮
- 実施スケジュールの策定
料金
¥133,000
納品物
診断・提案書面一式
サービス 03
エンディングノート
作成支援
金融口座・保険証書・医療に関するご希望・ご家族へのメッセージ・実務的な手続き情報を整理した「生の記録」を、3回の丁寧なセッションを通じてご一緒に作成します。完成した文書は、お客様とご家族が将来安心して活用できる形でお渡しします。
- 金融・保険情報の体系的な整理と記録
- 医療・介護に関するご希望の文書化
- ご家族への個人的なメッセージの記録
- 家族向け実務ガイダンスの作成
料金
¥225,000
セッション数
全3回・完成文書付き
ノートに記録する内容
銀行・証券口座・年金などの財務情報
生命保険・医療保険の証書と連絡先
医療・介護に関するご自身の希望
家族へのメッセージと感謝の言葉
サービス比較
どのサービスが合っていますか？
| 含まれる内容 | 安心生活 プランニング |
分散投資 見直し |
エンディング ノート作成 |
|---|---|---|---|
| キャッシュフロー分析 | — | — | |
| 住居・医療費の見通し | — | — | |
| ポートフォリオ診断 | — | — | |
| リバランス計画書 | — | — | |
| 財務情報の整理・記録 | — | — | |
| 医療・介護希望の文書化 | — | — | |
| 完成書面の提供 | |||
| 料金 | ¥57,000 | ¥133,000 | ¥225,000 |
※ 複数サービスの組み合わせも可能です。詳しくはご相談ください。
共通の基準
全サービスに共通する品質基準
プライバシー保護
情報の暗号化管理・外部提供なし
書面による確認
費用・内容・成果物を事前に書面で明示
資格保有者担当
CFP・FP1級資格保持者が対応
アフターサポート
サービス後の追加質問に対応